“熟客”订餐急求助 店主沦为电诈“工具人”

□本报记者 袁 灏 通讯员 陈 萃

案件回放▲▲▲

2025年11月30日，福建省三明市一家甜品店店主李先生遭遇了一起以“代收转账”为名的洗钱骗局。

起初，一名顾客通过电话联系李先生并添加微信，正常点餐后要求“无接触配送”，博取了李先生的信任。随后，这名顾客又称家中老人住院急需缴费但微信账户限额，恳请李先生帮忙代收一笔资金，要李先生收到钱款后通过第三方支付平台转至指定账户。李先生出于好心答应了对方的请求，没想到操作后银行卡很快就被冻结。经查，这名顾客转入的所谓“救命钱”实际上是诈骗案件中受害人的赃款，李先生的个人账户在不知情的情况下沦为了诈骗分子的洗钱“中转站”。

案情分析▲▲▲

民警在调查中发现，此类以“租借账户”为手段的洗钱案件，作案目标针对性极强，不少本地的小吃店、甜品店店主中招，遭遇了类似骗局。

这类案件中，诈骗分子通常以“订餐”为由添加商户的微信，通过小额真实消费或伪造截图的方式获取商户的信任，随后编造“家人生病”“账户限额”等理由，利用商户的同情心和热心肠，诱导其接收资金，并通过第三方支付平台转出。这种“代收代转”的行为涉嫌“跑分”洗钱，一旦诈骗案件发生，受害人报警，商户的银行卡将被优先冻结，导致用于日常经营的资金无法使用，甚至可能因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪承担相应刑事责任。

民警支招▲▲▲

郭舍卫（福建省三明市公安局沙县分局高桥森林派出所教导员）：

商户在经营过程中要提高警惕，任何要求代收贷款、代转资金、支付账户的行为，均可能涉及洗钱犯罪，务必果断拒绝，切勿因一时心软酿成大错。